Погода в Усть-Каменогорске
+15°С
в Усть-Каменогорске Облачность
давление: 729 мм.рт.ст.
Авторизуйтесь через один из следующих сервисов:
GoogleMailruYandex
Сегодня 16 июля 2025 года, среда

Новости Казахстана

Казахстанцев предупредили о появлении новой финансовой пирамиды

Пользователям предлагали покупать криптовалюту на игровой платформе.

В Казахстане выявили новую финансовую пирамиду, сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

При проверке соцсетей финрегулятор обнаружил, что компания Finiko, которая активно рекламирует себя, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности, является финансовой пирамидой. Аккаунты этой организации активно продвигаются в Instagram.

Компания предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе Сyfron Сapital OÜ. Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования. Криптовалюта СYFRON (CFR), в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию.

Сама же Finiko при использовании этой игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения.

Кроме того, Finiko предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, если он внес 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.

Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% – вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках такой карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от одного до пяти человек. В Finiko заявляют, что кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard, при этом название компании отсутствует в списке партнеров MasterCard.

Finiko не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства.

По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании Finiko на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело. Общий ущерб от деятельности компании оценивается в сумму более 80 млн рублей (более 460 млн тенге). Следствие установило, что с августа 2019 года по декабрь 2020-го Finiko привлекала на территории Татарстана и других субъектов РФ средства физических лиц якобы для их инвестирования в фондовые рынки и криптовалюту.

На сайте Центрального Банка РФ Finiko значится в списке компаний с признаками финансовой пирамиды. В этот список вносят компании, у которых ЦБ выявил явные признаки финпирамид или иных мошеннических действий. В настоящий момент список состоит из 1913 организаций.

Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность Finiko как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества. Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств.

Агентство напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии агентства, размещена на интернет-ресурсе ведомства.

В финрегуляторе напомнили казахстанцам об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией Finiko, перевода средств на счета этой компании или передачи наличных денег.

Источник: КУРСИВ

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

Афоризм дня

Люди могут забыть, что вы сказали. Могут забыть, что вы сделали. Но никогда не забудут, что вы заставили их почувствовать.

От редакции

Использование материалов возможно только при наличии активной ссылки на городской портал «Усть-Каменогорск Сити».

Редакция не несет ответственности за содержание рекламных объявлений, статей и комментариев.

E-mail:

Посещаемость

Top.Mail.Ru Яндекс.Метрика